“我真是好后悔，不该起这贪念，为了赚一点钱走错了这条路，现在失去了自由和青春，希望大家引以为戒！”

近日，犯罪嫌疑人梁某主动到广东台山市公安局投案自首，并悔恨地向民警说。

近年来，租售对公账户、个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为成为电信网络诈骗案件持续高发的“罪恶推手”，为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，近期，市公安机关组织了代号为“诛雀”的专项行动，破获多起涉“两卡”犯罪案件，共刑事拘留125人，行政拘留53人，扣押涉案银行卡734张，冻结资金1615万余元。

组建窝点公司化运作洗钱

“没问题的，相信我嘛，肯定合法，而且又不用什么成本。”经不住朋友劝自己“赚点零花钱”，24岁的梁某加入了以谭某为首的涉“两卡”违法犯罪团伙，在“低投入，高产出”的双重诱惑下开启了洗钱之路，殊不知，自己已经步入违法犯罪的道路。

据梁某交代，这个团伙内部分工明确，按照公司化运作，实行三班倒，有专人负责操作转账汇款、团队管理、后勤保障，甚至有人负责专门的考勤。“里面的人基本都是同学或者是亲戚介绍进来的，都是熟人。”梁某交代，他们收到指令后，就会根据老板的指示，利用收集到的银行卡，将进账转至指定的账号。就这样，一笔笔非法所得的钱，被该团伙成功地转移出来，而梁某也分得了洗钱金额的部分提成。

然而，违法犯罪的行为终将露出马脚。市公安局民警通过缜密侦查，发现以谭某为首的犯罪团伙在境外招揽洗钱业务后，组织人员大量收购、租用银行账户及绑定的手机卡，用于洗钱活动。发现线索后，市公安局成立专案组对该团伙进行侦查，经深挖扩线，发现该团伙有固定成员10余名，分工明确、职责清晰。

在掌握确凿证据，摸清犯罪框架后，专案组立即开展收网行动，在江海区天鹅湾小区现场抓获涉嫌洗钱的谭某等5名犯罪嫌疑人，现场起获用于作案的手机25部、手机银行账户25个，并发现该团伙用于洗钱的银行账户共73个。

目前，该案正在进一步侦办中。

诱人“兼职”实则是圈套

只需要提供个人银行卡和手机号码，就可“日进斗金”，这看似诱人的洗钱“兼职”，实则隐藏巨大风险，一不小心就落入了犯罪分子的圈套，成为违法犯罪的帮凶。

广义上的“两卡”，包括手机卡、银行卡、物联网卡、对公账户、非银行支付机构账户等。所谓的涉“两卡”违法犯罪，重点指的是非法收购、出租、出售、出借个人银行账户或者对公账户、手机卡等，为电信网络诈骗、网络赌博、网络贩毒等犯罪行为提供流量语音、支付结算等犯罪行为。

“两卡”违法犯罪的门槛较低，租售一张卡的收益也少得可怜博彩网站，但法律成本（违法犯罪的受罚）却非常高。除受到惩戒外，还可能触犯刑法，如发现诈骗、赌博、贩毒等上游犯罪，则可能被认定为侵犯公民个人信息罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。